Formaci贸n

Curso de Formaci贸n Financiera

El Colegio Oficial de Agentes Comerciales de Valencia te ofrece el Programa de Formaci贸n Financiera EFPA (European Financial Planning Association) gestionado por el Instituto de Estudios Financieros, entidad l铆der en conocimientos financieros.

EFPA es la Asociaci贸n Europea independiente de los profesionales del asesoramiento y la planificaci贸n financiera personal.

EFPA Espa帽a es la Delegaci贸n en Espa帽a de esta Asociaci贸n.

Este Programa es muy 煤til para que los Colegiados mejoren sus finanzas, tanto en el 谩mbito profesional como personal, y les mostrar谩 las claves de c贸mo mejorar las finanzas y a planificarse en funci贸n de los objetivos que se marquen.

En el actual marco econ贸mico financiero, m谩s que nunca, necesitamos tener conocimientos financieros.

EFPA Espa帽a, como Asociaci贸n de Asesores y Planificadores Financieros, nos ayuda a mejorar nuestras capacidades financieras tanto a nivel personal como profesional.

Hay que destacar que en estos 9 Talleres de Planificaci贸n Financiera los Ponentes que son Asesores y Planificadores Ffinancieros certificados por EFPA Espa帽a lo imparten de manera voluntaria.

Estos son los 煤ltimos Talleres realizados:

Taller 1: Planificaci贸n Financiera Personal (I) – EFPA 12 septiembre 2022

Jos茅 Mar铆a Lerma y Pablo Escrig nos hablaron del Balance Familiar, La Carpeta roja para contingencias, El Presupuesto, La sostenibilidad en las finanzas personales, la visi贸n vital, financiera y la Planificaci贸n Financiera Personal.

En este Taller analizamos donde est谩bamos y vimos donde quer铆amos ir

Taller 2: Planificaci贸n Financiera Personal (II)聽 – EFPA 19 septiembre 2022聽聽

En este Taller se habl贸 de como cubrir los imprevistos, seguros, fondo de emergencia, conceptos financieros b谩sicos, jubilaci贸n y herramientas para su c谩lculo 驴cu谩nto, c贸mo y cu谩ndo?

Vimos, seg煤n nuestras necesidades, lo que deber铆amos tener ahorrado para tener la jubilaci贸n que deseamos.

En resumen, esta sesi贸n junto con la anterior nos ayud贸 a planificar mejor nuestras finanzas y poner en pr谩ctica los conocimientos adquiridos.

Taller 3: Planificando nuestras inversiones –聽 EFPA聽 03 octubre 2022

En este Taller vimos los tipos de carteras de inversi贸n: su seguimiento y revisi贸n, la Clasificaci贸n de Fondos, as铆 como herramientas para conocerlos, su Rating y Ranking, tambien vimos otras instituciones de inversi贸n colectiva como las SOCIMIS, SICAVS聽 y聽 HEDGE FUNDS

Pr贸ximos Talleres del curso

Taller 4: Macroeconom铆a en nuestra vida cotidiana 鈥 17 octubre 2022

En esta sesi贸n se hace una exposici贸n de c贸mo interpretar los diversos indicadores econ贸micos (producto interior bruto, paro, producci贸n industrial, exportaciones, inflaci贸n, 鈥) y el papel de la pol铆tica monetaria a trav茅s de los bancos centrales y de la pol铆tica econ贸mica aplicada por los gobiernos. La comprensi贸n de la macroeconom铆a es vital para prever la tendencia que pueden seguir en el futuro a corto y medio plazo los tipos de inter茅s, bolsas o divisas. Ello es 煤til para la planificaci贸n de gobiernos, empresas o ahorradores.

Taller 5: Una elecci贸n sostenible para tus finanzas 鈥 24 octubre 2022

Durante este programa formativo se explicar谩n los principios, las estrategias y los principales productos dentro de las finanzas socialmente responsables. Se parte de una exploraci贸n de los valores de los participantes, es decir de aquello que es importante para ellos como gu铆a en sus decisiones de vida y, en base a 茅stos, que tipo de proyectos e iniciativas les gustar铆a fomentar y ver crecer. Ello sirve como introducci贸n a la inversi贸n con criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza).

A trav茅s del curso, se ahonda en una reflexi贸n sobre el poder creativo del dinero y se cuestionan algunos paradigmas de la inversi贸n tradicional, por ejemplo, la interrelaci贸n entre rentabilidad e impacto y el largo plazo y corto plazo.

Taller 6: Psicolog铆a Econ贸mica 鈥 31 octubre 2022

En este Taller reflexionaremos sobre el hecho de que, en ocasiones, las personas tomamos decisiones que no pueden ser calificadas estrictamente de racionales, es decir, que ni son las m谩s alineadas con nuestras necesidades econ贸mico-financieras, ni maximizan la utilidad que de ellas obtenemos.

Veremos c贸mo determinadas cuestiones, que m谩s tienen que ver con la psicolog铆a que con la econom铆a, introducen condicionantes importantes en nuestros procesos de toma de decisi贸n, haci茅ndolos en ocasiones ineficientes para nuestras necesidades y objetivos.

Taller 7: Fiscalidad 鈥 14 noviembre 2022

En este Taller conoceremos cu谩l es el marco tributario espa帽ol, tanto desde el punto de vista de la imposici贸n directa e indirecta, su distribuci贸n competencial (Estado, CCAA, entes locales). Abordaremos la estructura esencial de aquellos impuestos (directos) que mayor incidencia presentan a la hora de realizar la planificaci贸n de las finanzas personales (IRPF, ISD e IP).

Conoceremos la incidencia que las diferentes formas de ahorro e inversi贸n tienen en el IRPF de un profesional, distinguiendo cuando sea necesario, entre aquellos que desarrollan su labor por cuenta propia (Aut贸nomos o Mutualistas) y aquellos que la desarrollan en el marco de una relaci贸n laboral (Trabajadores por Cuenta Ajena), y abordaremos las principales obligaciones formales derivadas del IRPF, como del ISD, IP, IVA y, en menor medida, del IS.

Taller 8: Finanzas y tecnolog铆a 鈥 21 noviembre 2022

Esta sesi贸n complementa las anteriores dando un conocimiento sobre las herramientas m谩s novedosas y al alcance del usuario que las nuevas tecnolog铆as est谩n permitiendo.

Conoceremos el impacto que las nuevas tecnolog铆as han tenido en el sector financiero y en la capacidad de gestionar nuestras finanzas. Tanto los bancos y el sector financiero tradicional como los nuevos entrantes que compiten con estos (las llamadas fintechs, los gigantes tecnol贸gicos o empresas de otros sectores como las telcos), est谩n adoptando las nuevas tecnolog铆as para innovar en productos y servicios financieros. Tecnolog铆as como la inteligencia artificial, el big data, la computaci贸n en la nube o el blockchain, est谩n mejorando tanto los procesos internos como la experiencia de cliente de los usuarios.

Taller 9: M茅todos de inversi贸n inmobiliaria 鈥 12 diciembre 2022

En este Taller conoceremos las diferentes v铆as legales que hay en el alquiler y en la compra-venta de viviendas aparte de los m茅todos ordinarios convencionales. Veremos las herramientas exclusivas de alto valor para la inversi贸n inmobiliaria profesional y la explicaci贸n de cada una de los procesos posibles a seguir con todas las especificaciones.

Es un material 煤til de aplicaci贸n real como inversor particular y profesional en la consecuci贸n de mejores tratos y rentabilidades.

A continuaci贸n, consulta el calendario de formaci贸n en este enlace:

Calendario de Formaci贸n 2022